防止支票欺诈的5个最佳做法

导致客户数据丢失的数据泄露经常成为头条新闻, 导致许多企业在制定损失预防策略时只关注对其电子数据的威胁. 许多公司忽视的是支票欺诈的真正潜力. 美国面包师协会杂志 据报道，2020年，支票欺诈造成的实际和潜在损失总额从8美元飙升.50亿到15亿美元.仅从2016年到2018年，就有10亿美元. 那么，你的企业该怎么做才能避免沦为统计数据呢?

以下是一些可以降低支票欺诈风险的最佳做法:

1. 不给骗子留下任何空间

一种常见的支票欺诈策略是在支票上增加额外的数字来增加支付. 诈骗者还可能在收款人栏的“或”后面加上另一个名字,允许未经授权的一方将其兑现. 在打印的支票上使用较大的字体来消除多余的空间可以防止这些变化.

2. 照顾好你未使用的支票

如果你在开新账户时收到礼遇支票，或者手头有即将关闭的账户的额外支票d一定要把它们撕碎. 这将有助于防止账户被接管, 一种诈骗行为，窃贼利用现有支票或印有自己名字的新支票来控制账户.

3. 建立强有力的内部控制

不幸的是，并非所有的支票欺诈都是由神秘的陌生人实施的. 流氓员工可能会开出未经授权的支票, 窃取纸质支票或利用账户信息伪造支票. 强有力的损失预防策略可以在很大程度上防止员工盗窃，并在犯罪者采取行动时迅速抓住他们. 限制谁可以访问支票信息，并考虑在支票上要求两个签名.

4. 保持密码的安全和新鲜

支票欺诈通常始于在线数据. 网络罪犯利用网络钓鱼计划和黑客技术窃取账户和路由号码. 然后，他们可以利用这些信息创建自己的假支票，或者在暗网上将这些信息出售给潜在的支票诈骗者. 制定定期更新密码的政策，并培训员工发现潜在的网络钓鱼计划.

5. 积极支付

Positive pay是一项资金管理服务，可以锁定公司的支票账户. 下面是它的工作原理:

• 你的公司创建一个在线数据文件，列出收款人，并通过正支付服务检查信息 
• 当支票提交付款时，FLCBank引用该文件.
• 如果检查与文件中的信息匹配，则接受检查并正常处理.
• 与所提供的信息不匹配的检查出现在每天发送给公司进行审查的异常报告中.
• 使用正向支付服务，您可以决定支付哪些异常检查. 您拒绝的检查将被拒绝.

结合 积极的支付 与其他损失预防最佳实践可以保护您的公司免受日益增长的支票欺诈威胁. 有关本库务管理服务的详情，请按 今天联系FLCBank.